2025.12.25

【保存版】投資初心者が遠回りしない“学ぶ順番”3ステップ

元金融機関プロ為替ディーラー、沖縄トレード学院 学院長の新里竜一です。

投資を始めようと思ったとき、多くの方が最初に迷うのがここです。

「何から勉強すればいいのか分からない」
「情報が多すぎて、結局なにも進まない」
「NISAの積立はしているけど、この先が見えない」

遠回りしてしまう原因は、知識不足というより “順番” が違うことがほとんどです。
今回は、投資初心者が迷わず前に進めるように、学ぶ順番を 3ステップ で整理します（保存推奨です）。

ステップ1：目的・目標を言葉にする

最初にやるべきは、「何を買うか」ではありません。
投資でうまくいったら、何がしたいか を考えることです。

当学院の「個人投資家育成コース」では、最初に必ずお聞きしています。

・ 投資でうまくいったら何がしたいですか？
・ いくらを、いつまでに、いくらに増やしたいですか？

ここで大事なのは、達成できるかどうかを判断することではなく、一度考えてみることです。目的や目標が言語化できると、迷ったときの“軸”ができます。

たとえば相場が下がったときも
「目的が長期なら慌てない」「短期ならリスクを取り過ぎない」
と、判断がブレにくくなります。

ステップ2：余裕資金を作る（これがないと、学んでも守れない

投資は、学べば学ぶほど「やるべき行動」が分かってきます。
ただし、ここで現実問題があります。

余裕資金じゃないと、分かっていてもできません。

・下がったら慌てて売ってしまう
・続けるべき場面で積立を止めてしまう
・ルールを守れず、感情で判断してしまう

そして結果が出ている人ほど共通しているのが、“余裕がある人” という点です。余裕があるから、下がっても焦らず、ルール通りに進められます。

【最低限これだけでOK（順番）】

1. 生活費とは別に、投資に回しても困らないお金を確保する
2. “続けられる金額”から始める（少額でもOK）
3. 慣れてから増やす

「いくら投資するか」よりも、「余裕のある状態を作る」が先です。

ステップ3：自分に合う投資の“選び方”を学ぶ

ここでようやく「何をやるか（何に投資するか）」の話になります。

よくあるのが、次のような迷いです。

・NISA積立はしているけど、このままでいい？
・もっと増やしたいけど、何を選べばいい？
・短期売買やFX、自動売買も気になるけど怖い

このときにやってはいけないのが
「おすすめされたから」「なんとなく良さそう」 で選ぶことです。

必要なのは、次の投資を選ぶための“基準”です。
最低限、以下の3つが説明できる状態を目指してください。

・何が原因で増えたり減ったりするのか（仕組み）
・どれくらい上下する可能性があるのか（値動きの大きさ）
・合わなかったとき、どうやめるのか（出口のルール）

この基準があるだけで、情報に振り回されにくくなり、遠回りが減ります。

まとめ：初心者が遠回りしない“学ぶ順番”はこれ

投資初心者が遠回りしないための3ステップは、次の通りです。

1. 目的・目標を言葉にする（正解探しではなく、考える）
2. 余裕資金を作る（学んでも守れない状態を避ける）
3. 自分に合う投資の“選び方”を学ぶ（基準を持つ）

投資は、才能よりも「順番」と「余裕」で決まります。

—

次回は、NISA積立をしている方が特に迷いやすい

「このまま積立だけでいいのか？」
「次に何を選べばいいのか？」

に答えるために、商品名や流行に振り回されない“判断基準”を分かりやすく整理します。

・次の投資を考える前に、必ず確認したいポイント
・「自分に合う投資」を見極めるための見方
・迷ったときにブレない、シンプルな基準

をお届けしますので、ぜひ続けてご覧ください。

沖縄トレード学院
学院長　新里 竜一

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