【謹賀新年】今年こそ始めたい人へ：投資が続く“最初の1ヶ月”の作り方

元金融機関プロ為替ディーラー、沖縄トレード学院 学院長の新里竜一です。
新年あけましておめでとうございます。本年もよろしくお願いいたします。

年末年始は、
「今年こそ投資を始めたい」
「NISAの積立はしているけど、この先どうすればいいか不安」
という気持ちが強くなる時期です。

ただ、ここで大切なのは、最初から完璧を目指さないことです。
投資は、センスよりも「続く形」を作れた人が強いです。

今日は、投資未経験の方やNISA積立をしている方が、無理なく続けられるように
“最初の1ヶ月”をどう作るかを分かりやすく整理します。

【この記事でお伝えすること】
1) 投資が続かない人が最初にやりがちな落とし穴
2) 投資が続く人が先に作っている「余裕」と「順番」
3) 最初の1ヶ月を迷わず進める具体的な進め方（週ごとのやること）

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最初に知っておいてほしいこと：続かない原因は「頑張り過ぎ」

まず最初に、投資が続かない人に共通するのは「頑張り過ぎること」です。

1) いきなり勉強量を増やす
2) いきなり大きな金額を入れる
3) いきなり難しい話に手を出す

これをやると、途中で苦しくなって止まってしまいます。

逆に、うまくいく人に共通するのは「余裕がある状態」を先に作ることです。
余裕があるから、値動きが逆行しても慌てず、決めた通りに続けられます。

そこで、最初の1ヶ月は「順番」を固定して進めるのがおすすめです。

最初の1ヶ月でやることは、この3つだけ

1) 投資の目的を言葉にする（正解探しではなく、考える）
2) 余裕資金の範囲を決める（無理な金額をやらない）
3) 続けられる形にする（やり方をシンプルにする）

この3つができると、投資は驚くほど楽になります。

第1週：目的を決める（これがブレると全部ブレます）

当学院の個人投資家育成コースでも、最初に必ずお聞きしています。

1) 投資でうまくいったら何がしたいですか？
2) いくらを、いつまでに、いくらに増やしたいですか？

ここで大事なのは、達成できるかどうかを判断することではありません。
一度考えてみること、言葉にしてみることが大切です。

目的があると、相場が逆行したときでも判断がブレにくくなります。

第2週：余裕資金の範囲を決める（守れない計画は続きません）

投資で一番つらいのは、“値動きが逆行する瞬間”です。
そして、その逆行に耐えられるかどうかは、メンタルよりも「余裕」で決まります。

そこで、第2週は金額を決める週にします。

1) 生活に影響しない金額はいくらか（まずはここを確定）
2) 逆行しても落ち着いていられる範囲はどれくらいか（例：評価額が1万円のマイナスなら平気、3万円だと不安、など）
3) 値動きが大きいものに挑戦するなら、最初は金額を小さくしてダメージを小さくする（例：少額から始める／一度に入れすぎない）

この「余裕の範囲」を決めるだけで、続けやすさが一気に上がります。

第3週：やることを絞る（情報を増やさない）

第3週は、勉強を増やすのではなく「迷わないための基準」を作る週です。
ポイントは、商品名や流行を追う前に、見方を決めることです。

1) 何が原因で増えたり減ったりするのか（株価？金利？為替？）
2) どれくらい上下しやすいのか（値動きの大きさ）
3) 自分は何を優先したいのか（増やすスピードより、安心して続けることを優先するのか）

これが分かると、SNSや動画を見ても振り回されにくくなります。

第4週：続く仕組みにする（ルールを1つだけ決める）

最後の週は、続けるための「仕組み化」です。
難しいルールは不要で、最初は1つで十分です。

1) いつやるか（例：週に1回、日曜の夜に5分だけ確認）
2) 何を見るか（例：積立は続ける、残高を見るだけ、余計な情報を増やさない）
3) どうなったら見直すか（例：積立額を増やすのは、家計に余裕が出てから）

投資は、続けられる形にできた時点で勝ちやすくなります。

今日やることを1つに絞るなら（このどれか1つでOK）

1) 投資でうまくいったら何がしたいかを、1行で書く
2) 投資に回しても困らない金額を、ざっくり決める
3) 1ヶ月は「増やす」より「続く形を作る」を目標にする

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【次回（1/4）予告】
次回（1/4）は、投資入門講座のご案内をお送りします。
今回の内容を踏まえたうえで、初心者の方が迷いやすい

1) 自分に合う投資の選び方
2) 何を学べば遠回りしないのか
3) 最初に身につけるべき「考え方」と「判断基準」

を、さらに分かりやすく整理してお伝えする予定です。

沖縄トレード学院
学院長 新里 竜一

新里 竜一 ｜元金融機関プロトレーダー

FX会社大手の金融機関「外為どっとコム」で為替のプロディーラーとして約7年間勤務。世界の銀行を相手に毎日数百億円の取引を行う。

現在は金融機関勤務７年で得た経験と数百の自動売買システムで検証した再現性ある投資手法を、沖縄トレード学院の学院長として「一生使える投資の技術」を受講生に伝え続けている。